一家瑞士银行在香港的工作人员说，根据银行最新的规定，匿名转账已经不可以了。21日，该行工作人员解释说，在全球反洗钱、反恐怖的协议背景下，匿名账户的客户如果要把大笔的资金从瑞士转账出去，他的身份要在全球显示出来。

这意味著，以保密著称的瑞士银行正在脱离其原有立场，匿名或数字账户在瑞士银行正在丧失实际意义。

按照瑞士1934年制定的银行保密法，任何储户都可以使用化名或数字来代替真姓实名，甚至可以用虚拟的办事处、公司、代理机构等形式开立账户。

开户、存款、取款或转账都可以通过委托人来办理，财产的真正拥有者可永不露面。除非存款人涉及刑事案件，在国外被起诉，否则瑞士政府不提供有关其银行账户的情况。这就是一些有钱人和政要为什么要把钱存在瑞士银行的原因。

匿名制隐蔽国际“黑钱”，瑞士一度成为“洗钱天堂”。瑞士银行家协会曾透露，瑞士银行业目前掌握著全球35％以上的私人财富，总价值在3.7万亿瑞郎，合20多万亿元人民币。

但同时，这一保密法也为犯罪分子、独裁者提供了藏匿不义之财的最佳处所。瑞士由此被冠以了“洗钱天堂”这个不光彩的头衔。

从菲律宾前总统马科斯，到伊拉克前总统萨达姆，独裁者们几乎都在瑞士银行开设了自己的私人户头。

保密法备受国际指责，最大的压力来自于“9.11”后的国际反恐运动。有报道称，本.拉登曾派专人在瑞士从事洗钱活动。今年6月初，瑞士政府承认境内的一个香烟走私团伙涉嫌通过多家瑞士银行，将非法所得10亿欧元的一部分转交给了西班牙反政府组织“埃塔”。

匿名转账仍有退路，离岸公司帮中国人曲线转账。

如今，匿名转账被废止，瑞士银行联合会的律师卡尔罗.隆巴尔迪尼称：“这对瑞士意味著自杀。”

事实上，洗钱者依然可以借助其他手段实现匿名转移资金的目的。即便是资金流动受到严格限制的中国公民，开立匿名账户和匿名转账同样畅行无阻。

更保密的做法，则是找一个信得过的委托人，授权他进行开户、转账等所有资金交易。

名义上，匿名转账被禁止了，但该行工作人员建议，通过设立离岸公司的办法照样可以实现匿名转账。

据悉，在开曼群岛这样的岛国设立一家离岸公司，以公司名义开立匿名账户。这样，个人“以公司匿名账户转账时，银行披露的只是公司名称，不会涉及个人信息”。

显然，瑞士银行接受禁止匿名转账是迫不得已。尽管来自国际社会的压力与日俱增，但瑞士银行业仍在极力维护银行保密法。

去年6月，瑞士政府被迫接受经济合作与发展组织下属的“反洗钱金融行动组”制定的有关反洗钱规定。经过“讨价还价”，瑞士银行业获得了一年的过渡期，并且得以保留继续开设匿名账户的权利。而匿名或数码账户拥有者的真实姓名即使公开，也只限于银行内部。

来源: 新浪